3千元两年变21万 传销组织以养老为名诈骗8000人

西部网讯（陕西广播电视台《今日点击》记者 陈刚 秦俊峰）现在，不法分子诈骗的手段越来越多，老百姓的警惕性防范心理当然也在提高，比如，有人说交3000块钱，两年后就能拿到21万，如此天上掉馅饼的好事儿，你可能想都不用想就会说，这肯定是骗人的把戏。然而，经过不法分子巧立名目、一番精心设计，暗暗布下温情陷阱，一个隐藏在的网络世界的传销骗局竟然瞒天过海，骗过了全国8000多人。

美乐家园西北年会：财富在这里汇聚，健康在这里归原，梦想在这里铸就，自由在这里闪现，一切尽在美乐家园！

看到这热闹的场景，极具煽动性的话语，您不禁要问，这帮人聚集在这里干什么呢？为什么这个人的讲话会受到这么多中老年人的追捧？让我们先从一个老人的故事说起。

家住宝鸡市渭滨区的刘大妈，退休后闲来无事，经常和身边的一帮老头老太太聚在一起拉拉家常，一个偶然的机会，她听说了一个能快速挣钱的好法子。

宝鸡市民刘大妈：他就是说，你交3000块钱，然后再发展两个人，两年拿21万，当时也没有多考虑，就想着，呀！这好事啊！这多大的利润啊！

刘大妈急于要抓住这难得的发财机会，她甚至还没弄明白这到底是怎么一回事，就赶紧到老人们所说的地方交了钱。为了能挣得更多，她还自作主张，偷偷把家人都发展到自己名下，希望有更大的收益。

宝鸡市民刘大妈：我把孙子的、儿子的，都投上了，都一人投3000块钱，投了两万多！我就想拿三份吧！再投点就拿三份了，拿三份这不就60万了！

正当刘大妈乐滋滋地准备闷声发大财的时候，家人从别人口中得知了这件事情，认为事出蹊跷，很可能是骗局，担心可能上当受骗，他们就赶紧让刘大妈报了警。民警来到刘大妈交钱的地方——宝鸡市清姜路上的“美乐家园”西北办事处了解情况。这家公司规模不小，租下了整栋楼、两层十几间房子，看起来经营得有模有样，而且证照齐全。工作人员告诉民警，他们从事的是国家鼓励的民间互助养老项目，还打算在宝鸡建养老院，宝鸡只是公司在全国的一个分部，总部设在深圳，背后还有大财团香港创想国际投资有限公司掌门人程耀武先生鼎力支持。从表面看似乎并没有什么问题，但接下来的调查让民警大吃一惊。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队民警刘阳：发现他这个（办事处的）营业执照是假的，是一个假证。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队副大队长张永峰：咱又派一路人去深圳，调查深圳美乐家健康管理有限公司，它就是个皮包公司，也没有啥产品，纯粹就是个空壳。他们所说的财团，也没有程耀武这个人。

那么，这究竟是一家什么样的公司？他们所说的互助养老到底是什么项目？警方展开了秘密侦查。原来，“民警发现，美乐家园”西北办事处的办公地点只是遮人耳目的幌子，公司员工他们大部分时间都在宝鸡、咸阳、渭南等地的一些社区、城中村和偏远农村活动，组织和鼓动三三两两的中老年人聚会、上小课，鼓动大家参与所谓他们的富豪程耀武创办的互助养老项目。

美乐家园西北办事处副主任：3000元是我们的会员，那么你光当会员就行吗？这是一个资格，他必须要干活，干什么活呢？干两个活，那就是要互助两个会员，互助两个，必须是三人一小组，左手拉一个、右手拉一个，组长进公盘，那么走到这里，你完成了任务，那么我们这个公司就会给你互助基金。

民警发现，这个组织所谓的互助、手拉手，只是非法传销传销发展下线的一个隐蔽称呼，发放互助基金其实就是传销分红、返利，而打着“互助养老”的名义也只是为了给自己从事的非法传销活动披上一个堂而皇之合法的外衣。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队副大队长张永峰：他们所说的手拉手，互助，一个人下面再发展两个人，这叫互助养老，两个人再交3000块钱，就这样几何倍增下去。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队民警刘阳：人数达到上一期的1.2倍时，就可以进行返利，以此类推，不停地往下发展，每一期的返利金额是不同的，当走完26期之后，最先加入的这个人，就可以获得21万的返利。

狡猾的传销组织人员抓住中老年人的心理，在养老问题上大做文章，变着花样搞传销，让人们放松警惕，然后步步为营“钓鱼”上钩，承诺会员不但可以得到丰厚的养老基金，还能享受公司推出的一系列养老优惠政策，并在年老后住进即将建设的养老院。对此，受蒙骗的群众深信不疑。

美乐家园西北办事处副主任：你今天投资了多少钱呢？

美乐家园会员：3000元。

美乐家园西北办事处副主任：3000元，3000元我们可以享受美乐家园的养老基金多少？

美乐家园会员：2139600.

美乐家园西北办事处副主任：当你完成这个，公司会给你什么呢？给你一个金卡。这个金卡叫全球一卡通。我们这张卡到韩国有用吗？

美乐家园会员：有用！

美乐家园西北办事处副主任：泰国有用吗？

美乐家园会员：有！

美乐家园西北办事处副主任：马来西亚有用吗？

美乐家园会员：有！

美乐家园西北办事处副主任：香港有用吗？

美乐家园会员：有！

美乐家园西北办事处副主任：我们今天在干什么？在组建我们的养老公寓，你们是组建者！你们是老板！给自己最响亮的掌声鼓励！

民警进一步调查发现，这个团伙组织严密，和普通传销不同的是，幕后A级头目专门制作了网站来管理会员，通过互联网组织领导传销，并把会员按照一定顺序形成层级，各个级别的组织者之间平时很少联络，以此逃避公安机关的打击。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队民警刘阳：这个公司的运作模式分了五个层级，其中发展30个人的时候，达到组长级别；发展50个人达到主任级别；发展到100个人为经理级；发展到200个人为总监级；发展到300个人为老总级。

宝鸡市公安局渭滨分局副局长赵胜利：这起网络传销案件是一种新型犯罪，就是依托网络，服务器架设在美国，租用的美国的服务器，在全国十个省份来发展会员。

这个传销组织的A级头目利用庞大的网络在幕后遥控指挥，在河北、河南、山东、甘肃全国等十多个省市区设立了分部，组织网络遍及河北、河南、山东、安徽、贵州、甘肃、宁夏等地。为了吸引更多的会员加入，各地的组织者大打“温情牌”，通过会员联谊会、茶话会、聚餐、红白喜事送礼等多种形式笼络人心，并以此迷惑中老年人，发展下线。

美乐家园西北办事处工作人员：我们这个大家庭非常温馨，我们兄弟姊妹有千千万万，无论是谁过生日，或者是家中的大事，公司领导都会给我们每一个会员送来温馨的问候和慰问！

美乐家园西北办事处副主任：因为那里有温暖，因为那里有安心，所以我们带领着我们的朋友共同走入美乐家园！

侦查员发现，每次这样的聚会，都是传销组织头目聚集最全的时候，这也是最好的抓捕时机，但是他们还不能轻举妄动，因为背后还有一条狡猾的“大鱼”始终没有露头，就是这个组织的背后策划者——传销A级头目徐某。

《美乐家园之歌》：我是美乐家园一份子，我的家里有兄弟姊妹千千万，徐总经理是我们的领路人，带领着我们走向幸福小康村，这个人就是你…………

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队副大队长张永峰：这是个典型的网络传销案子，因为他的服务器在境外，这些电子数据只有犯罪嫌疑人徐某掌握，咱害怕惊动他以后，他把这东西删除以后，咱这些证据链就断了。

宝鸡市公安局渭滨分局副局长赵胜利：网络电子证据会灭失，再一个，犯罪的资料也会灭失！

一旦打草惊蛇，A级头目徐某闻风销毁电子资料，案件的侦破将半途而废。警方随即调整侦破方案，对这个团伙“外松内紧”实时监控，同时多方查找徐某的行踪，伺机实施抓捕。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队民警刘阳：这个人的反侦察意识比较强，他以前因为传销被打击处理过，所以说他才来不用自己的身份证开酒店，拥有多张手机卡，经常变换住所。

经过一个多月的摸排走访、蹲点守候，民警终于在咸阳一小区内将嫌疑人徐某抓获归案，而他们最担心的是传销网络后台电子资料会不会遭到破坏。

宝鸡市公安局渭滨分局经侦大队民警刘阳：我们把它这个后台数据打开，发现宝鸡的涉案人员有900多人，全国的涉案人员达到了8000多人，当时我们感到非常震惊！同时也感到比较庆幸，因为毕竟重要的数据我们获得了！

此时，宝鸡公安及时向公安部申请集群战役，一举打掉了这个以养老互助为名实施网络传销的特大犯罪团伙，此案涉案人员达8000多人，涉案金额2400多万元，抓获多名传销头目。

犯罪嫌疑人徐某: 我也认为我这个事做错了! 现在错了!

犯罪嫌疑人郭某：这是违法的，我很后悔，我没有办法了！

近年来，随着执法部门打击力度的加大，一些传销组织的手法也是不断花样翻新花样，虽然让非法传销活动披上了各种迷惑性的“外衣”，但是只要细心识别也不难识破，在这里警方要给你支上一招说：只要是以拉人头的方式收取高额入门费，并按照一定顺序形成组织层级，直接或间接以发展会员的数量作为奖励返利的依据，那就是涉嫌传销了。在这里，也我们也要提醒大家，不要抱有急功近利的心理，更不要相信一夜暴富的神话，以免上当受骗。