西安发布经济类犯罪典型案件 编顺口溜教市民防骗

昨日，西安市小寨，民警向市民讲解如何预防非法集资 记者 黄利健摄

　　昨日，西安市钟楼邮局门前，蓝田经侦大队王刚队长向市民讲解如何分辨真假酱油 本报记者 于卓 摄

　　昨日上午，西安市公安局在钟楼广场举办以“打击防范经济犯罪”为主题的“5·15经侦宣传日”活动，200余名经侦民警走近群众，教授防范非法集资、传销、假冒伪劣商品、假币、假发票、银行卡等经济犯罪知识，现场解答群众法律咨询。

　　西安市经侦部门正针对传销犯罪开展集中打击整治专项行动，市民发现犯罪线索可及时举报，举报电话：029-86756296。

　　ATM机装摄像头 复制银行卡

　　案例1

　　盗走百余人700多万元

　　西安市公安局经侦支队副支队长田跃正介绍，近期破获的“12·18”特大银行卡系列诈骗案，犯罪嫌疑人通过在ATM机上安装摄像头和磁卡测录 器，盗取个人银行卡信息，制作成伪卡，复制西安市100多名群众的银行卡，连续两晚通过市内多家商业银行的20余台ATM机进行转账或提现，涉案金额 700多万元。

　　●警方提醒

　　可以从以下几方面提高用卡安全：

　　①不要轻易将银行卡借给他人。

　　②在ATM机上操作时，要注意ATM 机上是否有多余装置，如摄像头等，不要轻信要求您提供密码信息的“紧急通知”。

　　③刷卡消费时不要让银行卡离开自己的视线，并留意收银员刷卡次数，收回时确认是自己的银行卡。

　　④警惕利用手机短信、来电、网络信息等套取您银行卡号和密码的行为。

　　⑤妥善保管银行卡，不随意泄露银行卡卡号和有效期等关键信息。

　　⑥网上用卡交易应选择正规网站，并了解交易过程的资料是否有安全加密机制。

　　⑦接到以银行名义发送的类似“您的电子密码器将于次日失效，请您登录我行网站进行升级”（后附链接网址）的短信后，应与发卡行联系，不要直接操作链接。

　　承诺高额回报

　　案例2

　　非法募集6亿余元

　　西安市公安局经侦支队副支队长高晓东介绍，破获的一起非法集资案件中，犯罪嫌疑人打着“合作造林”、“合作养殖”等名义，向群众承诺高额回报，非法募集资金高达6亿余元。事实上却是采用“拆东墙补西墙”的方法向群众兑付，导致群众血本无归。

　　●警方提醒

　　高晓东说，犯罪嫌疑人惯用的非法集资手段有：

　　①承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”神话。不法分子往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。非法集资者 开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定的规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。

　　②编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花 鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的 以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　③混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资。

　　④装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。

　　⑤利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

　　咖啡厅里开会

　　案例3

　　26名传销A级老总落网

　　今年2月13日，市民龚某向西安市公安局未央分局经侦大队报案称：其身陷未央区北辰大道祥和居小区传销组织，该组织名为“连锁经营业”，实际是传销组织。

　　经过摸排，未央警方确立该传销组织由17个团队组成，人员多达1700余人，其中等级在A级的老总42人，负有管理职责的人员近100人，涉及 银行账号更是众多，仅A级老总银行账号多达55张。警方还了解到，该传销组织有专门的一批人掌控资金，每个月18日对下线发工资。

　　4月19日下午，该组织传销高层在经开区凤城五路一咖啡厅组织召开高层会议，未央警方出动警力50余人，将涉案传销嫌疑人52人一举抓获，其中 A级老总26人，同时现场扣押涉案人员高级轿车6辆。目前，30名涉案嫌疑人已被刑事拘留，依法冻结传销涉案资金280余万元。

　　警方查明：该传销组织人员于2012年6月份，在A级老总王天洋、王桂玉等人的带领下，从河南郑州分流至西安未央区，该组织名为“连锁经营 业”，实际没有任何业务、产品，单靠拉人头、申购份额来形成相应的等级、获取提成。每个参与传销的人员最多可以申认购21份份额，每份3300元（第一份 另有500元的精品费），共计69800元，且每个人员只能发展三条直接下线，以此类推，形成金字塔式人员结构框架。该组织实行五级三晋制，即根据发展下 线的人员数、份额数，以直接下线、间接下线申购的份额之和，形成每个人员发展的总份额数，每一个参与该组织的人员根据发展的总份额数，分别在组织中形成不 同的级别，其中1至2份为E级初级业务员，3至9份为D级组长，10至64份为C级主任，65至599份为B级经理，600份以上为A级老总。同时，A级 老总的三个直接下线须均为B级经理以上级别。

　　该组织有严格的管理体系，每个成员之间形成自上而下的管理，同时又将一个或多个老总下线的B、C、D、E级人员划分为一个体系（又称家庭），每 个体系成员最少29人，由相应的经理室具体管理，分别设立大总管、自律总管、能力与素质课、经管与晨会等相应的管理职务与人员，来协助A级老总对体系内的 成员进行管理。

　　每个传销人员发展的份额达到600份，且三个直接下线均为B级经理时（通常下线人数为28人），此时组织内称作“上总”。每个即将“上总”的成员组织会安排其在经理室任职数月。

　　●警方提醒

　　西安市公安局经侦支队副支队长田选龙说，今年3月以来，警方已累计打掉传销窝点27个，抓获涉嫌传销人员149人、A级老总26人，追缴涉案资金、资产合计700余万元。提醒广大群众从以下几方面识别传销犯罪：

　　①“一夜暴富”神话诱骗：传销组织成员为发展下线往往用加入传销活动便可踏上“一夜暴富”天梯的谎言对朋友、同学、网友进行诱骗。

　　②利用互联网以“国外直销公司”名誉，发展会员收取会费，并按发展下线的人数分级别返利，大肆发展成员骗取大量资金。

　　③以介绍“优厚待遇工作”为名，利用同学、朋友、亲戚、网友等亲情诱骗熟人到异地，后采取到车站、码头等地多人控制“接人”，强制加入传销组织。

　　④对新控制的对象采取限制人身自由，强行扣押通信工具、身份证件、财物、鞋子等手段，“关禁闭”强行洗脑。

　　⑤对已被控制的成员不许看报纸、电视，不许与外人来往，并与上下线隔断联系，从而切断一切信息渠道，再用“讲课”、出示假的国家政策批文、唱传销之歌、相互温暖感化等方式进一步洗脑。

　　⑥让洗脑成功的成员以生病、出意外、急需钱等借口向家人、朋友索取入会费用，并开始诱使他人成为下线。

　　⑦大多数传销只传销“概念”不传销产品，实际为“拉人头”式发展。⑧对洗脑不成功，要求离开的发展对象，采取多人看管，语言威胁，甚至暴力殴打。

　　民警编顺口溜教市民防骗

　　“那些人可热情了，请吃饭送礼品还让去旅游，我都差点被非法集资的给骗了。”昨日上午，在西安市公安局雁塔分局预防非法集资诈骗宣传活动现场，市民刘女士说。

　　“骗子专把老人找，提高警惕很重要，子女回家多提醒，关心贴心尽孝道，管好家中血汗钱，天上没有馅饼掉……”活动现场，民警除了给市民讲解如何 预防非法集资、发一些宣传小册子外，还将如何预防诈骗编成了顺口溜。据了解，从去年截至到目前，公安雁塔分局破获各类非法集资案20余起，为群众挽回经济 损失3000余万元。

　　又讯昨日上午，西安市公安局高新分局也在小寨十字举办了预防非法集资宣传活动，民警还带来了假币、假冒洗衣粉、假冒名牌烟酒等实物，现场教市民如何辨别。