山东警方揭秘8种电信网络诈骗手段 防骗靠"心防"

结合当前淄博市电信网络诈骗发案规律特点,淄博市公安局梳理出八种较为常见的电信网络诈骗犯罪手段,予以揭露,以提醒广大市民仔细鉴别,提高自身防范意识,谨防上当受骗。

一、恐吓事主涉嫌违法犯罪诈骗

诈骗手段:犯罪分子使用任意改号软件,利用电话或短信冒充“公、检、法、医保、邮政、银行、电信”等工作人员,以涉嫌“某一案件、洗钱、包裹涉毒、电话欠费以及银行卡、医保卡在外地被盗刷”等借口,谎称因办案需要或对事主资金进行保护,要求事主通过银行自动柜员机按其指示进行操作(实际为转账操作)或将钱转到所谓“安全账户”中,造成被骗。

防范建议:公安局、检察院、法院、社保等国家机关工作人员在向公民询问情况时,应持相关法律手续当面询问,绝不会通过电话询问。接到此类电话时,请您一定要保持冷静,及时拨打110咨询,切勿上当。

二、“购车退税”诈骗

诈骗手段:犯罪分子冒充税务局、财政局、车管所等机关工作人员打电话或发短信联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购房、购车退税,并留下所谓的“服务电话”,并称须马上办理,过期不候。后以交纳手续费、保证金等名义,诱导当事人到ATM机进行转账操作。

防范建议:拒绝退税诱惑。税务部门退税时,会通过报纸、电视等媒体进行公告,不会以打电话方式告知。当您接到此类电话时,即可认定是诈骗行为。

三、“中奖”诈骗

诈骗手段:骗子通过短信群发等途径向当事人发送诸如《我是歌手》、《中国好声音》、《星光大道》等综艺节目的中奖短信,要求当事人回复某电话。当事人拨通电话后,骗子以“需要核实中奖者身份”为由,要求当事人缴纳“公证费、手续费、保证金、税费”等一系列费用进行诈骗。

防范建议:对来历不明的中奖信息,不管内容多么逼真诱人,千万不能相信,更不要按照对方提供的咨询电话或网页进行查证。此外,在对方提出必须先支付手续费、税费时,可询问能否从应得奖金中扣除,若对方不肯,则必是“中奖诈骗”。

四、网络购物诈骗

诈骗手段:当事人在网上购物后,骗子通过各种方式获取其个人信息,再以系统异常须重新购买为由,向受害人发送木马链接,借机骗取受害人钱财;或以支付宝被冻结需解冻等为由要求受害人提供身份证、银行卡以及验证码等信息;还有以订单失效需退款等为由,要求受害人通过ATM机或网银按指示实施操作(实际为转账操作)等诈骗方式。

防范建议:正规的购物网站会通过“支付宝”“财付通”等网上第三方支付平台来交付款项。一般情况下,若对方避开网上支付平台,诱使购物者通过银行转账或登录陌生链接网站付款时,常为诈骗。不要轻易以汇款或转账方式购买商品,特别是明显比市场价格便宜的商品。网购时,要选择知名可靠的正规网站,考察好卖家诚信度,亦可选择货到付款的方式。

五、办理违法业务诈骗

诈骗手段:犯罪分子通过短信、QQ、网络广告等方式发布可办理各种违法业务的信息(如低息无担保贷款、信用卡套现、办理假牌假证、出售考试答案、出售枪支迷药毒品等),并以提前交纳手续费、税款、利息、代办费等名义,要求受害人向其提供的账户汇款。

防范建议:广大群众首先不要办理各种违法业务,其行为本身就属于违法行为,不受保护。对各种办理违法业务广告信息不要轻信,事前一定要考虑清楚,谨防被骗。

六、利用QQ冒充亲朋好友诈骗

诈骗手段:骗子通过盗号软件盗取他人QQ号码,甚至利用强制视频软件事先录制QQ号码主人的视频影像。随后登录所盗QQ号码与其亲朋好友聊天,并将所录制的QQ号码主人的视频播放给其好友观看,以骗取信任,最后以急需用钱为名向其亲朋好友借钱,从而诈骗钱财。

防范建议:当您遇到QQ上亲朋好友聊天中向您借钱的情况时,可以通过电话或其它方式联系好友,核实QQ聊天者身份。当您的QQ号码被盗后,也请及时通知亲朋好友,避免他们上当受骗。

七、虚构广告信息诈骗

诈骗手段:犯罪分子利用年轻人经验少、急于赚钱或就业的心理,以炒股、招聘、技术转让、加盟连锁商店为名发布信息,后以交纳报名费、保证金、培训费、办理健康证等种种理由实施诈骗。

防范建议:遇到以高额回报为诱饵的招聘或加盟信息时,一定要通过正规客服电话进行咨询,确认信息是否真实,一旦遇到要求先交“保证金、培训费”的招聘信息,多半是骗局。

八、为淘宝网店代刷信誉返利诈骗

诈骗手段:此类案件的受害人多为20-30岁的年轻人,骗子抓住受害人爱上网又急于赚钱的心理,以提供为淘宝网店代刷信誉兼职,诱骗受害人购买其钓鱼网站上的点卡,并给予好评以提升网店信誉,然后以会退还本金并获取1%-5%的提成为由,骗取受害人购物款。

防范建议:《淘宝规则实施细则》中明确规定,刷信誉属于违规行为。网上宣称可以通过刷钻获得报酬的,绝大多数是诈骗行为,不要轻信打着炒作信用之名行骗的网站。(□刘磊　苗君　张杰)

手段形式多样、层出不穷犯罪隐蔽性强,打击难度大

阅读提示

近年来,随着信息化的快速发展,借助网络、电话、短信实施的诈骗案件逐年增多,诈骗手段形式多样、层出不穷,侵害范围广,且犯罪隐蔽性强,打击难度大,对广大人民群众的财产安全造成严重危害。针对花样百出的电信网络诈骗手段,市民有时疲于应付,稍不留神便会掉入对方陷阱。面对如此“防不胜防”的诈骗手段,警方的大力打击、相关部门的“技防”都非常重要,但最有效的办法还是我们自己的“心理防线”。

前8个月发案量增多41%

近日,市民小赵(化名)收到一条短信,称其手机号码已经被浙江卫视《中国好声音》栏目组随机抽中为幸运用户,“您将获得《中国好声音》送出的二等奖惊喜奖金9.8万元和苹果笔记本电脑一部!”

小赵作为《中国好声音》的忠实观众,一看中了大奖,心里乐开了花。她随即按照短信提示登录“官网”领奖,并按系统要求填写了姓名、身份证、家庭住址、银行卡号等个人相关信息。随后,系统便提示:“您的资料已记录到系统后台!请尽快与工作人员联系领奖,否则系统将自动把您填写的资料诉讼至当地法院,要求获奖用户赔偿违约金三万元。”

此时的小赵既害怕被告上法庭,又经不住大奖诱惑,于是四处借钱,先后给对方指定账户打去4万元。对方失联后,小赵才回过神来,意识到自己上当了!

“类似的诈骗短信一天能收好几条,不是中奖,就是虚假广告。诈骗手段花样百出,防不胜防。”许多市民都抱怨道。

“在意识到自己上当后,应第一时间拨打110报警。其实,犯罪分子就是利用事主贪利、避害、情义救助、特殊需求等心理,通过电话、短信、网络编造各种理由迷惑受害人,手法多样,更新速度快,成功率高。”淄博市公安局副局长顾国星说,电信网络诈骗手段层出不穷,多留心眼,谨防上当受骗。

记者了解到,去年以来,淄博市电信网络诈骗发案呈持续上升态势。今年前8个月,淄博全市共立电信网络诈骗案件486起,较去年同期增加41%。一些过去发案量较少的区县,如周村、桓台、高青、沂源,今年发案量也出现较大增幅。

电信诈骗行骗有规律

“电信网络诈骗成本较低,犯罪分子往往采取‘全面撒网,选点行骗’的方式,通过大量散布信息进行诈骗。”顾国星说。

“电话诈骗作案时段多选择白天的8时至16时,受骗对象多为家庭妇女及中老年人。”顾国星分析道,这些人往往掌握着家中的财政大权,对银行卡等金融知识一知半解,对社科类新闻不太关注,一个人在家时容易上当受骗,被骗金额动辄数千元,有的甚至被骗十几万元,对受害人及其家庭打击沉重。“网络诈骗对象以年轻人和社会精英阶层为主,特别是随着近年来网银、网购、新型网络社交工具的广泛应用,此类案件呈快速增长趋势。”

“电信诈骗案件的侦破难度非常大,因为此类诈骗行为多是远程、非接触式诈骗。”淄博市公安局刑事侦查支队副支队长闫继民告诉记者,电信诈骗案件的主要犯罪分子大多在境外或外地指挥,使用不记名的手机卡、网络虚拟电话,涉案账户也多为虚假账户或异名账户,并开设多级账户通过银行快速层层转账,在境外或全国各地的ATM机上提现,在很短的时间内就可以完成作案,导致此类案件取证难、抓捕难、办案成本极高。“一旦骗到大额资金,犯罪分子往往销毁作案工具,变换藏身地点,进一步增大了打击难度。”

截至目前,淄博市公安局已破获此类案件96起,抓获犯罪嫌疑人19名。值得一提的是,近日,桓台县公安局打掉一电信诈骗犯罪团伙,抓获福建籍犯罪嫌疑人4名,破获发生在我省济南、淄博等地冒充银行工作人员、公安局民警以银行卡涉案、异常为由进行诈骗的案件30余起,涉案价值100余万元。

多在预防上下功夫

“虽然电信网络诈骗的手段多种多样,但是诈骗分子不管采取哪种方式行骗,最终目的都是您卡中的钱,因此,无论是谁,遇到陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称给您提供安全账户为您的存款进行保护的,只要您一概不相信、不转账,骗子的骗术就无法得逞。”闫继民说。

所以,要想有效防范电信诈骗的发生,首先,市民自己克服“贪利”思想。对犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理贷款诈骗、信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信,一定多了解和分析,识别真伪,以免上当受骗。即使收到以加害、举报等威胁和谎称涉嫌犯罪的陌生短信或电话,也不要惊慌失措,千万不要为“消灾”将钱款汇入犯罪分子指定的账户。

其次,不要轻易将自己或家人的身份、通信信息等家庭、个人资料泄露给他人。对家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要轻信上当,更不要将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。

另外,对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话,应不予理睬并及时清除,更不应汇款购买。购买违禁物品属于违法行为。对要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话,一定要仔细甄别,千万别上当受骗。

“一旦受骗后,应该积极配合公安机关,及早破案,争取将自己的损失减到最小。”闫继民说,市民在发现被骗后,可以立即通过冻结涉嫌诈骗的银行卡为公安机关破案争取时间。可以分别通过拨打该诈骗账号所属银行的客服电话以及登录该账号所属银行网站的“网上银行”界面,输入该诈骗账号,然后重复输错5次密码就能使该诈骗账号被冻结24小时,这项操作是为了防止犯罪分子通过手机银行或网上银行转账。

“同时,受害市民要及时记下诈骗犯罪分子的电话号码、银行账号等相关信息,及时向公安机关报案,积极配合公安机关开展侦查破案工作。”闫继民提醒道,“由于犯罪分子得逞后往往在很短时间内就将钱款转走,事后的补救措施很难奏效,因此,大家还是在预防上多下功夫。”(完)